Ensemble an der
Luther-Universität
- erw. Ausschüttungsrendite 1. Jahrca. 3,4 % p. a.*
- 1. Zinstermin15. Juli 2020
- Mindest-/Maximalanlage1 € / 25.000 €
- LageZentral in Halle a. d. Saale
- Mieter99 % Wohnnutzung
- Laufzeit10 Jahre – 31.03.2030 (flexibel handelbar)
Aktuelle Entwicklung
Für den Zeitraum vom 01.10.2020 bis 31.12.2020 beträgt die Ausschüttungsrendite 0,074 % und liegt somit unter der für den Zeitraum prognostizierten Ausschüttungsrendite von 0,860 %.
Die Immobilie entwickelt sich insgesamt planmäßig, jedoch wurden einige Heizkörper/-thermen ausgetauscht sowie weitere notwendige Instandhaltungsmaßnahmen durchgeführt, welche in diesem Quartal eine verringerteAusschüttung nach sich zieht. Des Weiteren sind die Kosten der Hausverwaltung höher als im Vorquartal, was durch die ausstehenden Verwaltergebühren seit dem Start der neuen Hausverwaltung begründet ist. Diese haben in Q4 erstnachträglich ihre ersten Rechnungen ausgestellt und beglichen. Die Different der Verwaltungskosten von Q3 zu Q4 resultiert aus Vermietungsprovisionen in Q3.
In den letzten Monaten wurden leider einige Wohnungen mieterseitig gekündigt, was insgesamt zu einer Erhöhung desLeerstands führt.
In Zusammenarbeit mit dem zuständigen Property Management wurde ein Konzept entwickelt, welches verteilt über das gesamte Jahr 2021 vorsieht, die leerstehenden Wohnungen zu modernisieren, an die marktgegebenenVermietungsanforderungen anzupassen und so die Nachfrage zu steigern sowie den Leerstand zu minimieren.
Zusätzlich wurde im vergangenen Quartal ein kostenneutraler, externer Dienstleister beauftragt, welcher sich derOptimierung der Betriebskosten (Energiekosten) der Immobilien annimmt, um mögliche Reduzierungen /Vertragsoptimierungen aufzudecken. Die ersten Empfehlungen werden im 1. Quartal 2021 erwartet.
* Bitte beachten Sie - wie setzt sich die Ausschüttungssumme des 4. Quartals zusammen? Da das Objekt zumZeitpunkt 31.12.2020 noch nicht vollständig gefunded war, wurde die Ausschüttungssumme auf Basis des zu diesem Zeitpunkt erreichten Volumens von 94,24 % errechnet. Dies bedeutet konkret: (Ergebnis der Immobilie -Tilgungszahlung - Instandhaltungsrücklage) * bereits finanziertes Volumen = Ausschüttungssumme in €(10.833,22 € - 8.612,29 € - 0,00 €) * 0,9424 = 2.093,00 €
KEY FACTS
- Sieben Bestandsimmobilien: 57 Wohn- und eine Büroeinheit in einem guten Instandhaltungszustand
- Die Mieter: Ca. 99 % der Mieteinnahmen durch Wohnnutzung bei kontinuierlicher Abnahme der Leerstandsquoten
- Idealer Makro- & Mikrostandort: Zentrumsnahe & attraktive Wohnlagen in der prosperierenden Universitätsstadt Halle a. d. Saale
- Jedes Objekt wird unabhängig von dem Investmentstart vorfinanziert und ist somit bereits angekauft. Es erwirtschaftet Einnahmen seit dem 01. Januar 2020. Die nächste Ausschüttung ist für den 15. Januar 2021 terminiert.
DIE IMMOBILIEN
Das Wohnensemble besteht aus 57 Wohn- und einer Büroeinheit sowie vier PKW-Stellplätzen. Die sieben Bestandsimmobilien mit einer gesamten Mietfläche von ca. 4003 m² werden fast vollständig wohnwirtschaftlich genutzt und befinden sich in einem guten Instandhaltungszustand.Dorotheenstraße 1A
Art der Immobilie: Wohnhaus
Baujahr/Sanierung: 1900 / 1993
Nutzung: 13 Wohneinheiten
Nutzfläche: 993 m²
Vermietungsstand: 100 %
Röser Straße 1
Art der Immobilie: Wohnhaus
Baujahr/Sanierung: 1890 / 1997
Nutzung: 4 Wohneinheiten
Nutzfläche: 376 m²
Vermietungsstand: 100 %
Wittestraße 7/8
Art der Immobilien: Wohnhäuser
Baujahr/Sanierung: 1927 / 1997 & 2018
Nutzung: je 8 Wohneinheiten + je 1 Stellplatz
Nutzfläche: 639 m² + 625 m²
Vermietungsstand: 94 %
Lessingstraße 5
Art der Immobilie: Wohnhaus
Baujahr/Sanierung: 1888 / 1995
Nutzung: 13 Wohneinheiten + 2 Stellplätze
Nutzfläche: 787 m²
Vermietungsstand: 93 %
Regensburger Straße 19
Art der Immobilie: Wohn- und Geschäftshaus
Baujahr/Sanierung: 1905 / 2000
Nutzung: 6 Wohneinheiten + 1 Büroeinheit
Nutzfläche: 296 m² + 46 m²
Vermietungsstand: 86 %
Schachtstraße 1B
Art der Immobilie: Wohnhaus
Baujahr/Sanierung: 1924 / 2003
Nutzung: 5 Wohneinheiten
Nutzfläche: 205 m²
Vermietungsstand: 90 %
Shortfacts Objektbeschreibung
- Nutzung (Wohnen)
- 99 %
- Nutzung (Büro)
- 1 %
- Einheiten (Wohnen)
- 57
- Einheiten (Büro)
- 1
- PKW-Stellplätze
- 4
- Mietfläche (Wohnen)
- 3.957 m²
- Mietfläche (Büro)
- 46 m²
- Gesamtmietfläche
- 4.003 m²
- Kaufpreis (o. Nebenkosten)
- 5.385.000 €
- Nettokaufpreisfaktor
- 21,6
DIE MIETSITUATION
Die Marktmieten in Halle a. d. Saale definieren sich gemäß des IVD-Immobilienpreisspiegels 2018 / 2019 wie folgt:
Wohnungsmieten (Fertigstellung bis 1948): 5,50– 8,00 EUR/m²
Wohnungsmieten (Fertigstellung ab 1948): 5,50 – 6,80 EUR/m²
Wohnungsmieten (Neubau – Erstbezug): 7,00 – 8,20 EUR/m²
Die Wohnungsmieten der jeweiligen Immobilien im „Ensemble an der Luther-Universität“ liegen im Durchschnitt zwischen 4,00 €/m² und 7,49 €/m² und sind somit deutlich unter dem Marktdurchschnitt einzuordnen. Dies birgt mittel- bis langfristig starkes Entwicklungspotenzial der Mieteinnahmen*.
* Prognosen sind kein Indikator für künftige Entwicklungen.
LEERSTANDSQUOTEN DER STADT HALLE:
Halle ist laut Immobilienpreisspiegel für Sachsen und Sachsen-Anhalt einer der teuersten Wohnstandorte ( nach Dresden und Leipzig). Hohe Investitionen in Renovierung oder Sanierung von Häusern, Wohnungen und Fassaden zahlen sich aus und der Leerstand von Wohnraum reduziert sich fortlaufend.
Durch die positiven Bevölkerungsprognosen ist davon auszugehen, dass sich dieser positive Trend auf dem Haller Wohnungsmarkt weiterhin fortsetzt - insbesondere die zentralen Lagen in Halle werden auch langfristig stark gefragt sein.
Quelle: Wohnungsmarktbericht der Stadt Halle 2018 (Stand: September 2018)
DIE EXTERNE PRÜFUNG
Die Immobilien wurden von der Emittentin und externen Fachleuten vor Ort eingehend begutachtet. Die DEKRA hat eine technische Analyse der Immobilien durchgeführt und in den Bereichen Grundstück/Lage, Zustand der Gebäude und technische Vorgaben/Richtlinien keine besonderen Risiken festgestellt. Darüber hinaus hat ein externer Gutachter den Verkehrswert der Immobilien ermittelt.- Wert lt. Gutachten
- Kaufpreis (o. NK)
- 5.590.000 €
- 5.385.000 €
DIE MAKROLAGE
Unweit von Leipzig entfernt liegt Halle (Saale), die fünftgrößte Stadt der neuen Bundesländer und die größte Stadt des Bundeslandes Sachsen-Anhalt. Die Großstadt mit ihren rund 241.000 Einwohnern entwickelt sich fortlaufend zu einem attraktiven Standort für innovative und forschungsorientierte Branchen. Dadurch etabliert sich Halle mehr und mehr als entscheidende Wirtschaftskraft mit steigenden Beschäftigungszahlen. Dies belegt auch das seit über 10 Jahren kontinuierliche Bevölkerungswachstum bei andauernden Abnahme der Arbeitslosenquote. (https://m.halle.de/de/Verwaltung/Statistik)
Darüber hinaus präsentiert sich Halle als prosperierende Universitätsstadt mit hoher Lebensqualität, die neben zahlreichen Schulen über vier bedeutsame Hochschulen verfügt. Dadurch zieht es jedes Jahr mehrere hundert Studenten in die Universitätsstadt, die besonders durch ihre Naturnähe begeistert. Rund 15,9 % aller Flächen entfallen auf Grünanlagen und Erholungsflächen. Auch überzeugt die Händelstadt durch ein breites Kulturprogramm.
Sowohl die Wirtschaft als auch die Bevölkerung profitieren von der guten Infrastruktur Halles. Zwei Autobahnanschlüsse, ein ICE-Bahnhof und der Flughafen Leipzig/Halle sorgen für eine gute Verkehrsanbindung. Dieser Wachstumskurs der Universitätsstadt Halle wirkt sich auch deutlich auf den Immobiliensektor aus. Insbesondere die Nachfrage nach Häusern und Wohnungen in zentralen Top-Wohnlagen wächst kontinuierlich.
Halle auf einen Blick
- Fläche
- 135,03 km²
- Einwohner (2018)
- ca. 241.133
- Bevölkerungsprognose bis 2030
- ca. + 1 %
- Studenten (2019)
- ca. 21.263
DIE MIKROLAGE
Fünf Objekte liegen zentrumsnah, unmittelbar der Innenstadt von Halle, in den Stadtteilen Nördliche und Südliche Innenstadt sowie im Paulusviertel. Ein Objekt befindet sich im Stadtteil Ammendorf-Beesen, ca. 5,6 km südlich des Stadtzentrums, ein weiteres ebenfalls südlich, ca. 7 km entfernt, im Stadtteil Radewell-Osendorf.
Die Stadtteile, in denen sich die Immobilien befinden, sind durch einen stetigen Bevölkerungszuwachs geprägt und weisen einen positiven Trend auf dem Wohnungsmarkt auf. So wird die Nachfrage nach diesen attraktiven Wohn- und Geschäftslagen weiter steigen.
In der Nähe der Immobilien sind neben diversen Lebensmittelmärkten auch zahlreiche Restaurants und Cafés vorhanden. Somit können alle Besorgungen des täglichen Bedarfs fußläufig getätigt werden.
Weitere Nahversorgungseinrichtungen sowie Schulen, Ärzte und Banken befinden sich in der unmittelbaren Nachbarschaft der Immobilien. Bedingt durch die Nähe zu diversen Parkanlagen sowie Gewässern, wie z. B. der Saale, existieren gute Naherholungsmöglichkeiten.
In direkter Nähe der Immobilien befinden sich Anbindungen an den ÖPNV durch Bus oder S-Bahn. Alle Objekte sind in wenigen Kilometer an verschiedene Autobahnen angeschlossen. Der Hauptbahnhof ist ebenfalls in wenigen Minuten erreichbar.
FINANZKENNZAHLEN
Auf Grundlage einer Bestandslaufzeit von 10 Jahren sind sämtliche Kosten, die für den Kauf, die Emission und die Bewirtschaftung anfallen, berechnet worden. Diese Kennzahlen beinhalten bereits Puffer für Instandhaltungskosten und nicht umlagefähige Kosten. Die Nettomieteinnahmen sehen über die Laufzeit der 10 Jahre eine Erhöhung im marktüblichen Rahmen vor.- Investitionskosten
- Kaufpreis Immobilie (o. Nebenkosten)
- 5.385.000 €
- Kaufnebenkosten
- 672.587 €
- Vorfinanzierungskosten
- 39.758 €
- Liquiditätsrücklage
- 488.000 €
- Gesamtprojektkosten
- ca. 6.582.000 €
- Investmentkapital (Exporo-Anleger)
- Fremdkapital-Darlehen (Bank)
- ca. 3.170.000 €
- ca. 3.412.000 €
Prognostizierte Jahresrechnung
- Einnahmen / Ausgaben
- Nettomieteinnahmen
- ca. 280.000 €
- Verwaltung der Zweckgesellschaft
- ca. -11.770 €
- Strategische Immobilienverwaltung
- -18.360 €
- Hausverwaltung
- -13.000 €
- Zinszahlungen (1,30 %)
- -42.280 €
- Instandhaltung (lt. Plan)
- -24.000 €
- Ergebnis der Immobilie
- 171.000 €
- Tilgungszahlungen (1,0 %)
- -36.180 €
- Ausschüttung
- 134.820 €
- Ausschüttungsrendite*
- 4,3 % p. a.
Prognostizierte Wertsteigerung
- Nach 10 Jahren
- Wert der Immobilie
- 7.060.000 €
- Erwartete Gesamtrendite**
- 5,7 % p. a.
- Mietsteigerung*
- 2,5 % p. a.
- Verkaufsfaktor*
- 22,7
Keine Chancen ohne Risiken
Mit dem Immobilieninvestment „Ensemble an der Luther-Universität” haben Sie die Möglichkeit, wie ein Eigentümer von den laufenden Mieteinnahmen sowie dem Immobilienwert selbst zu profitieren. Sie investieren Ihr Geld in 7 Wohnimmobilien in Halle a. d. Saale und partizipieren wie ein Eigentümer an regelmäßigen Zinszahlungen auf Ihr Konto, die von den Mieterlösen der Immobilien abhängig sind.- Chancen
- Risiken
- Quartalsweise Mietüberschuss-Auszahlungen und attraktive Renditeaussicht von durschnittlich an die 4,3 %* pro Jahr.
- Zusätzliche Kosten (z.B. Instandhaltung) können sich negativ auf die Renditeausschüttung auswirken.
- Zusätzliche Teilhabe an 80 % der Wertentwicklung der Immobilie.
- Eine Wertsteigerung der Immobilie ist nicht garantiert. Auch ein Wertverlust der Immobilie ist möglich.
- Erwartete Gesamtrendite durch Mietausschüttungen und Verkaufsgewinnbeteiligung i.H.v. ca. 5,7 % pro Jahr.**
- Der wirtschaftliche Erfolg kann nicht vorhergesehen werden. Auszahlungen können niedriger als geplant ausfallen.
- Hohe Transparenz über Finanzkennzahlen sowie einmalige und laufende Kosten.
- Mehr Transparenz ist kein Kriterium für eine höhere Sicherheit.
- Treuhänder überwacht, kontrolliert und hält nachrangige Sicherheiten für die Anleger.
- Trotz Sicherheiten ist das Investment mit Risiken verbunden und kann zum Totalverlust führen.
- Investitionsform ist eine Anleihe (tokenbasierte Schuldverschreibung), die in Form eines Token auf Blockchain verwahrt wird. Diese Infrastruktur bieten mittelfristig große Vorteile in Transaktionsgeschwindigkeit und Kostenreduktion.
- Diese Infrastruktur ist neuartig und bisher in Deutschland wenig verbreitet. Hieraus resultieren technologische und regulatorische Risiken.
* Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung.
** Die erwartete Gesamtrendite beinhaltet sowohl die regelmäßigen Ausschüttungen aus Mietüberschüssen als auch den Erlös aus dem Verkauf der Immobilie am Ende der Laufzeit.
DIGITALES WERTPAPIER
